Чтобы стать жертвой мошенников, иногда даже необязательно иметь на карточке крупную сумму: аферисты вынуждают потерпевших брать кредиты или просить деньги в долг у знакомых.
Почему это важно?
С началом пандемии мошенников в интернете стало гораздо больше. В милиции заявления от потерпевших принимают почти каждый день, причем иногда счет идет не на десятки – на сотни! Люди лишаются денег, передав данные своей карты мошенникам, которые по телефону представляются работниками банков. Огромные суммы аферистам перечисляют женщины, которым в соцсетях пишут «генералы», «отставные военные», «врачи из США», обещая свадьбу и вечную любовь. Жертвами мошенников становятся люди разного возраста и уровня образования: иногда достаточно кликнуть на ссылку поддельного сайта, ввести там свои данные — и вы уже в ловушке. Увы, в большинстве случаев вернуть свои деньги даже через суд почти невозможно: многие мошенники работают из других стран, найти их непросто.
Но есть четкие критерии, по которым можно определить, что вы имеете дело с жуликами. Мы собрали самые распространенные способы мошенничества в Беларуси, громкие случаи, о которых рассказывали МВД и Следственный комитет, и советы милиции о том, как не купиться на уловки аферистов.
История вопроса
Любовную переписку с отставными военными, моряками, врачами из Сирии (вариантов может быть много), которые на поверку оказываются мошенниками, называют одним из видов «нигерийских писем». Сценарий переписки обычно однообразен: овдовевший моряк или полковник обращается к одинокой женщине и рассказывает ей историю жизни. Говорит о своей состоятельности, о браке, который закончился смертью супруги, может показывать фотографии детей, которые очень хотели бы, чтобы у них была мама… Дальше возможны варианты: например, генерал хочет приехать в отпуск к любимой, но так просто его не отпустят — женщине нужно написать письмо и оформить платный сертификат. Еще вариант: во время службы в Сирии офицер заработал 3 млн долларов, половину суммы отправил любимой. Деньги офицер выслал наличными в сумке через курьера, но сумку задержали на таможне. Теперь нужно перевести агенту $3000…
— Меня 2 месяца обрабатывал якобы врач с военной базы в Южной Корее. Писал, слал фото постоянно, в любви признавался, — свою историю на одном из форумов рассказала Марина. — Вдовец, сыну 2 года, родители погибли, со сводным братом не общается. Хочет любви, сыну мое фото показал – он меня ждет. Я не верила с самого начала, абсолютно все казалось ложью, пел аккурат так, как любят женщины. Сообщения очень настораживали безграмотностью, говорил, что полжизни провел в Дании. Спустя 2 месяца неожиданно сказал о том, что его могут перевести в Сирию и ему срочно нужно в увольнительную. И только я, его невеста, могу ему помочь. Потом прозвучали суммы, и я убедилась в своих подозрениях.
Такая схема обмана успешно работает во всем мире. В 2019 году власти США рассказали о разоблачении большой группы мошенников. Они использовали разные аферы, в том числе и связанные со знакомствами. Один из этих мошенников выдал себя за американского военного из Сирии и во время переписки с женщиной из Японии убедил ее перечислить 200 тысяч долларов.
Суммы, которые перечисляют «американским военным» белоруски, не такие внушительные, но тоже впечатляют: часто это не только все сбережения, которые были у женщины, но и деньги, полученные в кредит или от продажи дома.
ГРОМКИЕ СЛУЧАИ
10 тысяч долларов в обмен на фотографии дорогих подарков
В 2020 году самую крупную сумму – 66 тысяч долларов — «жениху» из США перечислила 37-летняя минчанка. Человек, с которым она переписывалась, представился не военным, а состоятельным инженером. Предлоги, по которым он просил денег, были разными: таможенные сборы, долги, оплата стройматериалов. Деньги минчанки ушли на счета в банках США, ОАЭ, Ганы и других стран.
Женщина из Слуцка лишилась 60 тысяч долларов, поверив возлюбленному по переписке — якобы мексиканцу, который добывал нефть. Планы у мексиканца были серьезные: он уговорил случчанку переехать к нему, та перечислила деньги, чтобы он купил ей в Мексике дом. Как только деньги оказались на счету, на сообщения обходительный иностранец перестал отвечать.
В 2018 борисовчанка отправила «моряку из США» 41 тысячу долларов. Деньги ей пришлось взять взаймы и оформлять кредиты.
А недавно, в декабре 2020 неженатый «американский генерал» выманил 10 тысяч долларов у 48-летней гомельчанки. Причем во время переписки женщина жаловалась новому знакомому на свои материальные проблемы. Он пообещал ей выслать полмиллиона долларов: для того, чтобы их получить, якобы нужно было оплатить пошлину за перевод крупной суммы. Чтобы отвлечь внимание от подозрительной схемы, «генерал» забалтывал гомельчанку рассказами о будущей семейной жизни, присылал фотографии дорогих подарков, которые для нее купил.
Обманутых женщин по всему миру – сотни. Они создают сайты и форумы, на которых пытаются предостеречь других, публикуя фотографии тех самых генералов, фейковые документы, которые они присылают, истории переписок. Многие описывают, как тяжело было осознать, что их обманывают: «жених» выглядел и вел себя как человек, с которым бы хотелось провести всю жизнь. «Порядочный интеллигентный, обеспеченный и говорил столько комплиментов, сколько я не слышала за свои 50 лет», — призналась одна из обманутых женщин.
КАК ПОНЯТЬ, ЧТО ВАС ОБМАНЫВАЮТ И ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ
1) Ваша переписка может длиться месяцами: за это время звучат и признания в любви, и предложения выйти замуж/переехать или все вместе. Но вживую вашего собеседника вы никогда не видели, не общались и по видеосвязи.
2) В конечном счете все обязательно сводится к деньгам: новый знакомый убеждает, что помочь ему можете только вы. Нужно оплатить разрешение на отпуск, заплатить за посылку, в которой он отправил вам украшения или огромную сумму денег, помочь купить подарок ребенку на день рождения. Убедить вас в легенде мошенник может, привлекая и других людей: прислать письмо от начальства, передать трубку ребенку, который действительно очень хочет новый компьютер на день рождения. Не стоит сразу принимать это за правду: мошенники часто действуют группами по отработанной схеме.
3) Аферисты используют для профилей «американских военных» в соцсетях чужие фотографии: это могут быть ворованные снимки с сайтов ведомств или чужих соцсетей. Иногда это фотографии не очень популярных американских актеров. Поэтому попробуйте поискать копии этих фотографий через поисковые системы, например, «Гугл картинки». И еще: скорее всего «жених» откажется выслать дополнительные фотографии из своей повседневной жизни.
4) Если у вас есть адрес электронной почты, номер телефона – поищите его в интернете. Вполне возможно, об этом мошеннике уже кто-то упоминал.
5) Как только у вас появились подозрения в обмане, можно просто прекратить переписку и заявить о том, что деньги вы перечислять не будете. А после обратиться с заявлением в милицию.
История вопроса
— Здравствуйте, вас беспокоят из службы безопасности банка/колл-центра, — именно так может начинаться диалог с телефонным мошенником. Иногда они звонят по обычной связи, могут использовать Viber – причем абонент может быть подписан как «Отдел мониторинга банка». Часто мошенники пользуются IP-телефонией: это позволяет им шифровать свои настоящие номера телефонов так, чтобы они был похожи на номера банков. Для большей правдоподобности мошенники могут имитировать звуки работающего контакт-центра банка – на фоне вы услышите узнаваемый шум.
Схема обычно выглядит так:
— Мы заметили подозрительную активность, с вашей карточки пытаются снять большую сумму денег. Вы подтверждаете эту операцию? Нам необходимо проверить ваши данные, — быстро, не давая человеку опомниться, говорит мошенник по телефону и просит назвать свои паспортные данные, номер карты и SMS от банка – уже с этой информацией он получает доступ к интернет-банкингу и может распоряжаться чужими деньгами, как захочет. Чаще всего с карты списывается вся сумма.
Сценариев может быть несколько: например, жертву пытаются убедить в том, что от ее имени кто-то попытался оформить заявку на кредит. Чтобы отменить операцию, нужно назвать уточняющие данные.
Это один из самых популярных способов мошенничества в Беларуси. Охват потенциальных жертв может быть максимально широким: на эту удочку попадаются и пенсионеры, и молодые люди, и люди среднего возраста. Мошенники пользуются утечками персональных данных: так они узнают имена и фамилии, банк, в котором обслуживается карта, иногда и несколько цифр ее номера.
ГРОМКИЕ СЛУЧАИ
63-летняя женщина лишилась денег от продажи квартиры после разговора с мошенником
В Бобруйске пенсионерка после телефонного разговора лишилась более 7 тысяч евро. Человек, который представился ей сотрудником банка, сказал, что со счета женщины пытаются похитить деньги, но банк заблокировал эту операцию, а деньги перевел на страховой счет.
Пенсионерка поверила, что для завершения процесса нужно назвать реквизиты банковской карточки и код, который пришел ей на телефон. В процессе разговора мошенник выманил у женщины и данные второй валютной карточки, где хранились деньги от продажи квартиры. С двух карточек пенсионерки мошенники похитили 7,2 тысячи евро.
В такую же легенду поверили и пенсионерки из Орши: сразу после телефонного звонка якобы из банка с карточек пропали деньги: 70-летняя женщина недосчиталась 9 тысяч рублей, 68-летняя – 10 тысяч.
Люди, которые пытаются задавать мошенникам уточняющие вопросы, могут обнаружить, что те не всегда хорошо подготовлены, и могут путать даже названия банков. Но иногда это все равно не мешает им похищать деньги. Мужчина из Мозыря назвал по телефону данные пяти карточек, включая карту жены, хотя звонивший представился сотрудником Беларусбанка – там ни одного счета у потерпевшего открыто не было. Всего у этой семьи похитили 41 тысячу рублей, рассказали в Следственном комитете.
У мужчины из Столинского района лжесотрудники банка не только обнулили зарплатную карточку, но и взяли овердрафт на вторую, где денег не было. С заявлением о похищении 5300 рублей он пошел в милицию.
КАК ПОНЯТЬ, ЧТО ВАС ОБМАНЫВАЮТ И ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ
1) Первое, что важно помнить: если вас попросили назвать полные реквизиты карты и данные паспорта – вы имеете дело с мошенником. Поэтому, услышав подобные просьбы, просто кладите трубку.
2) Никому не сообщайте номер карты и CVV-код, указанный на обороте. Настоящие сотрудники банка могут попросить назвать только четыре последние цифры карточки и ваше ФИО – не больше.
3) Сеансовые пароли, которые приходят в SMS – это тоже секретная для посторонних информация. Обычно в сообщении указано, что этот пароль никому передавать нельзя. Тем более не озвучивайте его незнакомцам по телефону, если этот пароль вы не запрашивали.
4) Задавайте уточняющие вопросы людям, которые звонят вам якобы из банка. Если сомневаетесь – лучше положить трубку, перезвонить по официальному номеру банка, указанному на обороте карты, и уточнить все в клиентской службе.
5) Если мошенникам все же удалось узнать у вас личные данные, и деньги со счета были списаны, сразу заблокируйте карточку, позвонив в банк, а потом обратитесь в милицию.
История вопроса
Потенциальной жертве присылают СМС с текстом якобы от родственника: например, сына, брата, племянника: «Я попал в беду, срочно нужны деньги. Переведи их на этот счет».
Но чаще всего мошенники звонят — представляются родственником, говорят, что попали в аварию, и, чтобы не оказаться в тюрьму, нужны деньги. Мошенники рассчитывают на то, что жертва испугается, не успеет опомнится – уточняющие вопросы в такой ситуации задавать некогда. Во время телефонного звонка они стремятся изменить голос, шепелявить – собеседнику говорят, что это травма из-за аварии, поэтому голос неузнаваем.
Этому способу обмана уже много лет, но мошенникам до сих пор удается выуживать таким образом деньги.
ГРОМКИЕ СЛУЧАИ
«Бабушка, мне надо откупиться от следователей»
Летом 2020 года несколько человек попались на удочку мошенников в Могилеве. Одной из потерпевших по телефону сообщили, что ее сын попал в аварию – чтобы ему помочь, нужно передать 5 тысяч долларов. В другом случае потерпевшей сообщили, что ее сын убил по неосторожности человека: семье погибшего нужно передать 1600 долларов. Родители в стрессовом состоянии сразу выполнили требования и передали деньги, ничего не выясняя. У следователей есть информация, что мошенник, который имеет отношение к этим случаям, звонил из России.
В июле 83-летняя женщина после телефонного звонка передала курьеру 4 тысячи долларов — она думала, что так сможет помочь сыну, который, как ей сказали, нарушил закон.
Несколько лет назад в Бресте на 8 лет лишения свободы осудили мошенника, который обманывал пожилых людей по телефону. Так, он позвонил 77-летней пенсионерке от имени ее внука. Говорил невнятно, мол, разбита губа, попросил перезвонить своему знакомому. Перепуганная женщина перезвонила по указанному номеру: человек на том конце провода рассказал, что ее внук на лестнице нечаянно толкнул девушку, она упала и разбила голову. Теперь нужно откупиться от уголовного дела и передать девушке деньги на лечение. Женщина отдала все, что у нее было – 1470 рублей. Когда этот же мошенник явился за деньгами к другой пенсионерке, чей сын якобы подрался с соседом, его задержали с поличным.
КАК ПОНЯТЬ, ЧТО ВАС ОБМАНЫВАЮТ И ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ
1) Не доверяйте сомнительным собеседникам по телефону. Если вас хоть что-то насторожило, к примеру, вы не узнали голос человека, который представился родственником, сразу перезвоните «попавшему в беду» и выясните, действительно ли что-то случилось.
2) Постарайтесь не паниковать, если ваш близкий родственник, о котором идет речь, сразу не отвечает на звонок. Попробуйте позвонить кому-то еще из близких. До того, как не узнаете, случилось ли что-то на самом деле, никому не передавайте деньги.
3) Если вы слишком разволновались, запаниковали и не знаете, как поступить – расскажите о ситуации близким, которые смогут трезво оценить ситуацию.
4) Независимо от того, передали вы деньги мошенникам или нет, сообщите о странном звонке в милицию.
ИСТОРИЯ ВОПРОСА
Лжеброкеры пользуются доверием своих потенциальных жертв и их желанием быстро разбогатеть. Они сразу обещают высокий доход без рисков. Клиентов лжеброкеры убеждают в том, что ничего уметь не нужно: вас будут консультировать профессионалы. Поначалу вы можете получать и даже снимать небольшую прибыль, но как только разговор заходит о крупных суммах – оказывается перегружен сервер, возникает системная ошибка или брокер перестает выходить на связь. Вариантов столкнуться с такими мошенниками несколько: они либо обзванивают людей по телефону, либо оставляют заманчивые на первый взгляд предложения в соцсетях и на специальных сайтах.
ГРОМКИЕ СЛУЧАИ
«За полгода перечислила 82 тысячи долларов»
В ноябре 2019 года 58-летней минчанке позвонили с неизвестного номера – звонивший, судя по коду, был не из Беларуси. Собеседник представился трейдером и предложил ей попробовать себя на брокерской бирже. Мужчина сыпал неизвестными терминами, убеждал, что женщина сможет быстро заработать много денег. Конечно, придется вложить и свои, но все операции будут успешными. «Трейдер» объяснил, что всю работу на бирже от имени женщины будут делать профессионалы, а она только получит свой доход. Женщина установила на мобильный специальную программу, создала электронный кошелек и пополнила его на 150 долларов. А пароли и логины от кошелька и программы передала «трейдеру».
Мошенники зарегистрировал минчанку на сайте Uniqmarket.com, где якобы можно участвовать в торговле биткоинами. Для этого необходимо нужно внести деньги на виртуальный счет организации. Женщина счета регулярно пополняла – ее убеждали, что прибыль растет. Когда минчанка захотела обналичить деньги, сотрудники платформы перестали выходить на связь. За месяц женщина перечислила 19 тысяч рублей, взяла три кредита.
28-летний парень из Черикова увидел в соцсетях объявление о возможности дополнительно заработать в интернете. Молодой человек заполнил предложенную форму, и с ним связался специалист, предложил стать брокером. Потерпевший согласился, открыл счет на биржевой платформе и перечислил туда 250 долларов. Позже ему предложили заработать на изменении курса акций компании Аpplе. Потерпевший перевел еще 8 тысяч долларов. Кстати, когда он захотел обналичить 200 долларов, эту сумму ему на счет перевели, что успокоило парня. Для сделок с биткоинами потерпевший перечислил 16 тысяч долларов. А всего за четыре месяца – 51 тысячу долларов. Часть этой суммы – его личные накопления, остальное парень одолжил у знакомых. Все эти деньги пропали.
Чуть больше, чем за полгода женщина из Минского района перечислила мошенникам по такой же схеме больше 82 тысяч долларов.
КАК ПОНЯТЬ, ЧТО ВАС ОБМАНЫВАЮТ И ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ
1) Если вам обещают баснословную прибыль в короткое время – скорее всего, это мошенник. Ни один настоящий брокер не сможет гарантировать прибыль на 100%.
2) У любой компании, которая профессионально работает на финансовых рынках, должна быть лицензия. Если ее нет, не соглашайтесь на сотрудничество.
3) Изучите, что пишут о брокере на форумах, поищите его в черных списках.
4) Ни в коем случае не берите кредитов по рекомендациям брокеров.
ИСТОРИЯ ВОПРОСА
Очередная ловушка мошенников, которая пришла к нам из России – поддельные сайты, как две капли воды похожие на сайты крупных предприятий и организаций. К примеру, мошенники создают сайт, похожий на «Куфар» или «Куфар доставку». Заметить подмену может быть непросто: иногда единственное отличие – другой домен в адресной строке. Ссылку на такой сайт мошенники отправляют в соцсетях и мессенджерах. Как только жертва вводит там данные своей карты – деньги со счета исчезают. Вариантов может быть много: например, продавец, у которого вы решили что-то купить и уже перевели деньги, вдруг пишет, что случилась накладка, товар уже купили раньше вас и высылает поддельную форму для возврата денег, где нужно ввести данные карты и обозначить сумму. Эти деньги не вернутся, а спишутся с карточки во второй раз. Обманывать мошенники могут и от лица службы поддержки: якобы посылку с заказанным товаром вам доставить не смогут и предложат вернуть деньгу через ту же поддельную форму.
Из-за того, что отправить фишинговую ссылку в сообщениях на «Куфаре» нельзя, мошенники придумали присылать ссылку в виде QR-кода. В службе поддержки «Куфара» не рекомендуют переходить по таким кодам от незнакомых людей.
Мошенники могут придумывать несуществующие сервисы оплаты, доставки или бронирования – например, летом 2020 года подделали сайт «Белпочты», на котором предлагалось ввести свои данные, чтобы оформить доставку заказа. Дизайн поддельного сайта был почти неотличим от реального, а адреса в поисковой строке отличались только дефисом: адрес фишингового сайта — bel-post.by, а настоящего — belpost.by.
ГРОМКИЕ СЛУЧАИ
350 человек оставили свои данные на поддельном сайте и лишились 180 тысяч рублей
В октябре 2020 в Минске задержали мошенников, которые создали фишинговую версию сайта Kufar.by. В адресной строке сайт выглядел как Kufar.cc. Мошенники наняли людей, которые изучали объявления на «Куфаре», связывались с продавцами, договаривались оплатить покупку онлайн, и присылали ссылку на фишинговый сайт. Как только жертва вводила там данные карты – эта информация попадала в руки мошенников. Они переводили деньги с карточек на свой биткоин-кошелек, зарегистрирован он был не в Беларуси.
Потерпевших по этому делу – около 350, общая сумма денег, которые у них украли – 180 тысяч рублей.
В 2019 году только за неделю со счетов предприятий и организаций пять раз похитили деньги – всего около 100 тысяч долларов. Как рассказывали в МВД, на электронную почту компании пришло письмо с документами якобы от партнеров. Как только сотрудники открывали прикрепленный файл – запускалась вредоносная программа. Это тоже был фишинг. Программа собирала информацию и отправляла ее на сервер. Когда сотрудник предприятия подключал электронный ключ системы «Клиент-банк», появлялось уведомление, что операционная система обновляется. На самом деле в этот момент деньги компании уходили на подставные счета.
КАК ПОНЯТЬ, ЧТО ВАС ОБМАНЫВАЮТ И ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ
1) Перед тем, как вводить реквизиты карточки на сайте для оплаты товара, сначала проверьте домен в адресной строке. Напомним, настоящий сайт от мошеннического может отличаться всего одним знаком – будьте внимательны.
2) Адрес сайта, на котором вы хотите провести оплату, должен начинаться с «https://», а рядом должна быть пиктограмма в виде закрытого замка зеленого цвета. Это значит, что соединение защищено, а информация, которую вы введете, будет передаваться через безопасный канал связи.
3) Заведите отдельную карту для покупок в интернете, привяжите ее к отдельному счету. Даже если в руки мошенников каким-то образом попадут данные вашей карты – вы не лишитесь денег со своего основного, например, зарплатного счета.
4) Не соглашайтесь на разговоры с покупателями или продавцами «Куфара» в мессенджерах: часто мошенники уводят диалог туда, чтобы была возможность отправить вам фишинговые ссылки. В сообщениях на сайте «Куфара» такие ссылки блокируются.
5) Если появились вопросы или сомнения – лучше написать «Куфару» в соцсетях или через Центр поддержки пользователей на официальном сайте. Помните, что служба поддержки никогда не просит сообщать баланс карты, ее номер, CVV-код или коды из SMS.
5) Не переходите по подозрительным ссылкам и не открывайте подозрительные письма и вложения к ним.
6) Не вводите свои данные на сайтах, которые показались вам подозрительными: там может быть много ошибок, странная верстка, неправильное название организации, неработающие кнопки.
7) Если ваши деньги похитили – обратитесь в милицию.
В нашем «Сериальном гиде» поклонники сериалов могут узнать всё о новинках, рейтингах, критике, съемках и истории любимых многосерийных фильмов. В серии статей, которые мы публикуем с разрешения медиапроекта о сериалах TeleScope, рассказывается об истории сериалов за последние 40 лет: с 80-х до 2010-х годов. Чем эти десятилетия запомнились с точки…
Пандемия коронавируса буквально заставила соскучившихся по мероприятиям мировых дизайнеров окунуться в буйство бахромы, блесток, бархата и кристаллов. «Будни как праздники или да здравствует Голливуд 20-х!» - таков девиз новых трендов. ...
В нашем «Сериальном гиде» поклонники сериалов могут узнать всё о новинках, рейтингах, критике, съемках и истории любимых многосерийных фильмов. В серии статей, которые мы публикуем с разрешения медиапроекта о сериалах TeleScope, рассказывается об ...
Стать немощным, беспомощным, нуждающимся в чьей-то помощи – наверное, так выглядит в сознании многих самый печальный вариант старости. А лишиться памяти и рассудка на склоне лет – вообще перспектива ...
